No comecinho de julho, comecei a compartilhar a minha caminhada financeira... como vcs viram, não tinha nada de renda variável, afinal, tudo era novidade pra mim... e meu perfil é bem conservador. Algum tempo depois, enquanto estudava intensamente sobre ações e FII, vi que ainda não estava seguro para comprar papéis por conta própria... então resolvi entrar num fundo de investimentos, para ir me acostumando com a RV e ver como reajo aos riscos/variações inerentes ao segmento.
Me identifiquei com os fundos multimercado, pois, em geral, a carteira está majoritariamente alocada em RV (na maioria dos casos, ações)... mas tem uma pequena parte em RF. Lembrando que a carteira de cada fundo está descrita no respectivo regulamento.
Escolhi um fundo que:
- Em 12/24/36 meses, rendeu mais que o dobro do CDI.
- Em 2016, a maior rentabilidade/preju foram de 7,82 %/-1,18 % a.m., e os meses positivos/negativos foram de 6/2, respectivamente.
- Em 12 meses, a maior rentabilidade/preju foram de 9,15/-1,18 % a.m., e os meses positivos/negativos foram de 8/4, respectivamente.
- Em 24 meses, a maior rentabilidade/preju foram de 12,52/-3,08 % a.m., e os meses positivos/negativos foram de 16/8, respectivamente.
- Taxa de adm.: 1,0 % a.a.
- Taxa de performance: 27,5 % do que exceder a variação de 100% do CDI.
- Resgate: cotização em D+0, resgate em D+3.
- A equipe gestora tem sólida formação em economia ou engenharia, e todos os membros possuem experiência em bancos e universidades nos USA e Europa.
Mensalmente, os fundos publicam (via corretora ou via administradora) o balanço do mês. No entanto, diariamente, todos os fundos de investimentos prestam contas para a CVM, e o investidor pode acessar várias informações interessantes - como o patrimônio líquido, captação do dia, número de cotistas, etc. Obter as informações diárias é bem mais interessante, não é? :)
Para checar o seu fundo, clique aqui. A navegação é bem prática e intuitiva.
Fonte: CVM / google imagens.
Na sessão "De olho no fundo", pretendo avaliar os fundos onde eu invisto ou aqueles que pretendo investir. Fazem 75 dias (ou 5 quinzenas, Q1-Q5) que investi em um fundo multimercado. Vou apresentar alguns dados do fundo nesse período. Vamos aos gráficos!
Comentários
- Carteira x cotistas: No período, o valor da carteira cresceu de ~55 para ~70 milhões de temers, acompanhado com um pronunciado aumento no número de cotistas, de ~300 para ~475. Esses números demonstram uma carteira robusta e um bom alcance comercial de investidores.
- Fundo: Entre Q1-Q4, houve uma crescente captação de investimentos, atingindo um máximo de ~8 milhões de temers em Q4, mas não houve captação em Q5 (o que está possivelmente associado ao período de maior instabilidade política). Entre Q2-Q5, o resgate vem aumentando, no entanto, o maior resgate não chega a 1 milhão de temers.
- Aplicação x rentabilidade: Aportei R$ 50 k há 75 dias, que chegou a marca de R$ 52 k em Q3 (correspondendo a ~3 % a.m.), mas que passou a cair para uns R$ 50,8 k em Q5 (correspondendo a menos de 1 % a.m.).
Apesar da rentabilidade estar caindo, a estatística/perfil do fundo me parece bem consistente no sentido dos meses positivos serem, em geral, o dobro dos meses negativos... e do maior lucro ser muito maior do que o maior preju. Portanto, ainda não decidi resgatar a aplicação. Vou esperar um pouco mais.
Estou encarando essa experiência como uma adaptação à RV,
Quanto tempo em média vcs deixam uma aplicação num fundo?
Qual a rentabilidade média vcs tem encontrado?
Qual o target/stop que vcs usam?
Agradeço se compartilharem suas experiências financeiras com fundos!
Abraço!
PãoDuro, blz? O único fundo de investimento que invisto é o cambial. Até agora fiz três aportes: o inicial, o segundo quando o prejuízo chegou próximo a 10% e o terceiro quando o prejuízo passou novamente de 5%. Eu entendo que renda variável devemos investir de forma constante e não numa tacada só, mas o horizonte é de longo prazo, mais de cinco anos.
ResponderExcluiripv, obrigado pelo comentário!
ResponderExcluircomo a renda variável é novidade pra mim, eu ainda ando meio pisando em ovos (e que bom que estou, pois pior seria jogar dinheiro fora)... por isso estou tentando acompanhar melhor o fundo...
Uma curiosidade: os 3 aportes q vc fez foram no mesmo fundo?
um abraço e valeu pela visita!
Fala pão-durismo. Atualmente tenho apenas um fundo de renda-fixa. Assim que sai da poupança, também queria sentir o mercado de renda variável e investi pesado num fundo multimercado (seival fgs agressivo), pois tinha um excelente histórico. Só que nos meses seguintes teve prejuízo atrás de prejuízo e resgatei perdendo dinheiro (quase r$ 2.000,00). A lição que tirei foi: se é para perder dinheiro, é melhor eu perder investindo por conta.. Kkkkkk...sucesso no seu fundo...abs
ResponderExcluirIM, tb estou com o mesmo feeling... fiquei indignado de ter preju com um fundo administrado por "profissionais altamente capacitados" (isso é o que consta na descrição do fundo) kkkkkkk estou dando meus primeiros passos na RV... tenho que ir perdendo os medos aos poucos.
ExcluirEsse fundo atual deu preju mas já recuperou... vou esperar ao menos dar uns 5k de lucro pra cair fora
abraço e obrigado pela visita